Les débuts – la clientèle privée
La première étape importante a été de trouver des banques prêtes et capables d’offrir une gestion discrétionnaire basée sur des objectifs de risque pour des avoirs de clients à partir d’un million de francs suisses, combiné avec des conditions tarifaires intéressantes. La première activité était donc principalement de conseiller les clients privés sur leurs objectifs de gestion, le choix de leurs partenaires financiers, la négociation des tarifs et le suivi de l’activité de gestion.
Parallèlement, la première version de l’outil informatique propriétaire est mise en place : ibonet.
La crise financière – les trusts et fiduciaires
En 2007, les marchés financiers s’effondrent et les clients se sont mit à douter ou perdre confiance en leurs conseillers. C’est là où, grâce à son concept, IBO a pu se positionner comme un partenaire privilégié, tant pour le client que pour le prestataire de services financiers.
Les trusts et fiduciaires ont pris conscience des risques importants liés à la délégation de la gestion des portefeuilles de leurs clients. Dans cette période d’insécurité, IBO a pu mettre en évidence sa capacité d’établir ou consolider les rapports de confiance entre les trustees, leurs intermédiaires financiers et leurs clients.
IBO SA – le Portfolio Watcher
L’activité croissante d’IBO a mis en évidence la nécessité de devenir une société anonyme et de disposer d’un outil informatique simple, efficace et évolutif. Début juillet 2009, le Portfolio Watcher, réalisé par Virtua, est né.
La disparition du secret bancaire – les intermédiaires financiers
Avec la mort annoncée du secret bancaire et les pressions réglementaires et fiscales, de nouvelles opportunités sont apparues. Les prestataires de services financiers vont à l’avenir principalement se démarquer de leurs concurrents par la qualité des services offerts et leurs performances. IBO peut d’une part aider au suivi en interne et d’autre part jouer, grâce à ses données et à son outil, le rôle de comparateur objectif et indépendant des résultats de gestion.
En effet, le Portfolio Watcher permet de comparer et de présenter les performances vis-à-vis du marché et de la concurrence.
